Aprenda a fórmula para calcular a margem de lucro e aplicar esse número para definir os preços dos seus produtos.

Existem coisas que todo dono de comércio precisa dominar para manter a saúde financeira do negócio, e a margem de lucro está no topo dessa lista. 

Muitos empreendedores quebram não por falta de vendas, mas porque a margem de lucro é tão pequena que o dinheiro simplesmente não fecha no fim do mês. É comum ver comerciantes movimentando grandes quantias mensais, mas sem conseguir tirar um salário decente ou manter o caixa positivo. 

Continue para aprender como calcular a margem de lucro do jeito certo e de que forma usar essa informação para definir o preço ideal dos seus produtos!

O que é margem de lucro?

A margem de lucro mostra quanto a empresa realmente ganha em cima de cada venda, depois de pagar todos os custos e despesas. É um número que ajuda a entender se o preço cobrado está gerando um bom retorno ou não.

Em outras palavras, a margem de lucro é a porcentagem do lucro em relação ao preço de venda. Se você vende um produto por R$ 100 e tem R$ 20 de lucro, isso significa que sua margem de lucro é de 20%.

É um dos indicadores mais importantes para a gestão financeira do negócio, porque serve tanto para analisar produtos específicos quanto o desempenho geral da empresa.

Qual é a fórmula de como calcular a margem de lucro?

A fórmula da margem de lucro é: Margem de Lucro (%) = (Lucro ÷ Receita) × 100

Vamos a um exemplo: você vende um produto por R$ 80, mas o custo para produzir e entregar esse produto é de R$ 50. Seu lucro é de R$ 30.Agora, aplicamos na fórmula:

• Margem de Lucro = (30 ÷ 80) × 100 = 37,5%

Nesse caso, em cada venda, você fica com 37,5% de lucro sobre o valor total da venda. Esse cálculo pode ser feito para um produto específico, para todas as vendas do mês, ou até para o resultado anual do negócio.

Qual é a diferença entre lucro e margem?

A diferença entre lucro e margem de lucro está no resultado:

• Lucro é o valor absoluto que sobra depois de pagar os custos. Exemplo: vendi por R$ 100, tive R$ 70 de custo, meu lucro foi R$ 30;
• Margem de lucro é a porcentagem desse lucro em relação ao preço de venda. Usando o mesmo exemplo: (30 ÷ 100) × 100 = 30% de margem de lucro.

Ou seja, o lucro mostra quanto sobrou, e a margem mostra qual foi o ganho proporcional. Ambos são importantes: o lucro mostra o resultado em reais, e a margem mostra se o preço cobrado está compensando o esforço e os custos envolvidos.

Quais são os tipos de margem de lucro?

Os três tipos mais comuns são: margem de lucro bruto, margem de lucro líquido e margem de contribuição. Vamos entender cada um:

Margem de lucro bruto

Essa margem revela quanto a empresa ganha em cima da venda de um produto, sem considerar outras despesas. Ela mede apenas a diferença entre o preço de venda e o custo do produto.

Por exemplo: você vende um produto por R$ 100 e pagou R$ 60 para comprá-lo ou produzi-lo. O lucro bruto é R$ 40. A margem bruta é (40 ÷ 100) × 100 = 40%

Se o custo de um produto for muito alto em relação ao valor de venda, a margem bruta será baixa, mesmo que a empresa venda bastante. Por isso, ela é usada para analisar a eficiência da operação comercial.

Margem de lucro líquido

A margem líquida é a mais completa. Ela mostra quanto a empresa ganha em cima de cada venda depois de pagar todos os custos e despesas do negócio: aluguel, luz, salário, impostos, taxas da maquininha etc.

Se você vende R$ 100, tem R$ 60 de custo do produto e mais R$ 20 de despesas fixas, o que sobra é R$ 20 de lucro líquido. A margem líquida é (20 ÷ 100) × 100 = 20%

Essa margem mostra o resultado real da operação, se o negócio é mesmo lucrativo.

Margem de contribuição

Essa é usada para entender quanto cada venda ajuda a cobrir os custos fixos e gerar lucro. É calculada com base na diferença entre o preço de venda e os custos variáveis (aqueles que mudam conforme você vende mais ou menos).

Se você vende um produto por R$ 100 e os custos variáveis (matéria-prima, embalagem, taxa da maquininha) são R$ 40, a margem de contribuição é: (100 – 40) ÷ 100 = 60%

Essa margem é muito usada em decisões estratégicas, como: “vale a pena dar desconto?”, “posso fazer uma promoção?” ou “qual produto é mais vantajoso vender?”

Qual é a margem de lucro boa?

Uma boa margem de lucro para comércios de bairro costuma ficar entre 15% e 30%, mas pode variar conforme o tipo de produto vendido, o volume de vendas e os custos fixos do negócio. 

Produtos com maior giro (como alimentos e itens de necessidade diária) geralmente têm margens menores. Já produtos com menor saída podem ter margens maiores.

Como precificar corretamente com base na margem ideal?

A margem ideal ajuda a garantir que, depois de cobrir todos os custos, ainda sobre um lucro justo. Para chegar ao preço de venda com base nessa margem, siga este passo a passo:

1. Calcule o custo total do produto

Some tudo: preço de compra, embalagem, taxas da maquininha, frete etc.

Exemplo: se um pacote de biscoito custa R$ 3, você gasta R$ 0,50 com embalagem e R$ 0,20 com taxa de cartão → Custo total = R$ 3,70

2. Escolha a margem de lucro que você deseja aplicar

Digamos que você quer uma margem de 30%. Transforme isso em decimal: 0,30

3. Use a fórmula

Agora, aplique a fórmula para descobrir o preço ideal: Preço de venda = Custo total ÷ (1 – margem desejada).

Aplicando no exemplo:

• Preço de venda = R$ 3,70 ÷ (1 – 0,30);
• Preço de venda = R$ 3,70 ÷ 0,70;
• Preço de venda = R$ 5,29.

Esse é o valor mínimo recomendado para garantir os 30% de lucro sobre a venda, sem prejudicar a saúde financeira do negócio.

Quais erros reduzem sua margem sem você perceber?

Esses problemas parecem pequenos, mas juntos podem diminuir bastante o lucro do seu comércio:

Dar desconto sem fazer conta

Se você vende um produto por R$ 100, com 30% de margem, seu lucro é R$ 30. Se der 10% de desconto e vender por R$ 90, seu lucro cai para R$ 20. Ou seja, perdeu um terço do lucro. Não é a forma mais inteligente de aumentar o fluxo da loja!

Esquecer de incluir as taxas no preço

Você vende por R$ 50 e esquece de incluir R$ 2 de taxa de cartão e R$ 1 de embalagem. Então, perde R$ 3 por venda. Em 100 vendas, são R$ 300 que saíram direto do seu lucro.

Não considerar despesas fixas

Se seu comércio gasta R$ 3.000 por mês com aluguel, luz e salários, e você não dilui isso nos preços, sua margem de lucro vai sofrer as consequências. Cada produto vendido precisa, também, ajudar a cobrir esses custos. 

Como a maquininha de cartão influencia a margem de lucro?

Toda vez que você faz uma venda no débito ou crédito, uma parte do valor vai para a operadora da maquininha de cartão. Se essa taxa for alta, você perde uma fatia do lucro.

Se você vende um produto por R$ 100 no débito e a taxa da maquininha é de 2,39%, você recebe R$ 97,61. Mas, se usar uma maquininha com taxas a partir de 0,89%, como a maquininha Cardway, você recebe R$ 99,11. 

Parece pouco? Agora multiplique por 100 vendas no mês: são R$ 150 a mais no seu caixa só por trocar de maquininha.

Com a Card, você reduz custos e recupera parte da margem de lucro que estava indo embora em taxas, além de atrair mais fluxo para sua loja por oferecer serviços extras, como recargas de celular, saques e depósitos bancários. É uma escolha simples, mas que melhora o resultado financeiro do seu comércio no fim do mês. 

Quer conhecer todas as vantagens da maquininha Card? Clique aqui e descubra como solicitar a sua!